Zoals de meeste gemeenten leende Stad traditioneel geld bij Dexia ter financiering van de buitengewone uitgaven (investeringen). In 2007 hebben we ons zelfs verbonden om voor een periode drie jaar hierbij te werken via onderhandelingsprocedure, zodat telkenjare de aanbesteding aan Dexia werd gegund. (Waarom Dexia het beste beantwoordde aan de criteria is nooit gepubliceerd.)

De gemeenteraad van september schreef een algemene offerteaanvraag uit bij drie banken: KBC, ING en Dexia. De uitslag is nu gekend. ING won met 96 punten op 100 ! We weten niet met welke rentevoeten. ING belooft wel dezelfde additionele dienstverlening als Dexia. (Bijvoorbeeld schuldbeheer.)
Het ging om drie leningen: 4 miljoen euro op 5 jaar, 6 miljoen op 10 jaar en 25 miljoen op 20 jaar. Totaal: 35 miljoen.

Ter info.
Volgens de balans 2010 is het bedrag van de leningen ten laste van de gemeente 147,5 miljoen. Aflossingen: 15,6 miljoen. Te betalen intresten: 2,7 miljoen.

In weerwil van de alarmkreten over de financiële toestand van onze Stad stijgen met de tweede begrotingswijziging de uitgaven in buitengewone dienst alweer.
Oorspronkelijk voorzag men voor “het programma der werken” een totale uitgave van 36,4 miljoen euro. Dat bedrag zou men financieren met 29,8 miljoen aan leningen. Met de eerste budgetwijziging liep het bedrag op tot 39,5 miljoen. (30,9 miljoen leningen). Maandag krijgen we door onze verkozen vertegenwoordigers een tweede wijziging goedgekeurd. “Programma van de werken” zal nu 47,3 miljoen gaan kosten. Voor 34,4 miljoen euro geleend.

Jawel, er zijn enkele bedragen geschrapt. In veel gevallen gaat het niet echt om besparingen, maar zijn die schrappingen gewoon het gevolg van het feit dat er dit jaar nog geen aanbesteding kon gebeuren voor die “werken”. Traagheid van bestuur.

Een lijstje van de belangrijkste min-uitgaven.

– Masterplan Stade (KVK-jeugd) : 700.000 euro geschrapt. (Supporters weten nergens van.)
– Project Langwater: 150.000 euro geschrapt.
– Passantenhaven: 250.000 min 170.000.
– Broeltorens (fase 2): 265.000 euro geschrapt.
– Heulebeek: 360.000 min 200.000.
– Aanpassingswerken tuighuizen Marke: 430.000 min 310.000.
– Renovatie daken oud-gemeentehuis Marke: 250.000 euro geschrapt.

Tegenover die min-uitgaven staan evenwel een hele serie nieuwe of verhoogde uitgaven.

Nieuwe uitgaven zijn:

– Restauratie kerkgebouwen: 131.100 euro.
– Fietspaden Doornikserijksweg: 459.182 euro.
– Investeringstoelage Waak: 150.000.
– Aankoop gronden: plus 1.419.250 euro.
– Investeringstoelage kinderopvang: 100.000.
– Investeringstoelage Designregio: 44.000 euro (voor de Budafabriek)
– Investeringstoelage musea: 60.000 euro.
– Toelage aan SOK voor buffervijver: 80.000 euro.
– Borgstelling Kortrijk-Weide (sanering) : 1.225.000 euro.
– Kapitaalsverhoging Gaselwest: 1.089.525 (gas) en 1.514.547 euro (elektriciteit).

Enkele verhoogde uitgaven:

– Straatmeubilair: plus 100.000 euro.
– Omgevingsaanleg O.C. Bellegem: plus 72.265 euro.
– Herinrichting Vlasmuseum: plus 2.240.000 euro.
– Doorgeeflening PZ VLAS: + 123.000 euro.

Zo.
Nu weet het alweer hoe schepen Alain Cnudde dit jaar wou bezuinigen om tegemoet te komen aan dreigende financiële zorgen.
Maar hoe zou het staan met de gewone uitgaven? Zijn die ook gestegen?

In weerwil van de alarmkreten over de financiële toestand van onze Stad zijn de toelagen bij de tweede budgetwijziging alweer gestegen.
De initiële begroting voorzag dat we dit jaar 31,3 miljoen euro zouden in het rond strooien. Bij de eerste budgetwijziging liep het bedrag op tot 33,3 miljoen euro. Komende maandag zal de gemeenteraad een bedrag van 34,3 euro goedkeuren.

De politiezone VLAS krijgt zomaar 2 procent meer zodat onze Kortrijkse dotatie nu oploopt tot 13,1 miljoen.
Het handelsdistrict (BID) kreeg al 178.000 euro en daar komt nu 17.000 euro bij.
Maar de grootste stijger vinden we bij de post ” premies voor veilig en duurzaam wonen” (dakisolatie, CO-veiligheid, keurmerk elektrische installatie, superisolerend glas). We begonnen met een geraamd bedrag van 750.000 euro. Bij de eerste begrotingswijziging kwam daar 1 miljoen bij, en nu nog 500.000 euro. Totaal: 2.250.000 euro. Stad kan die uitgave niet meer dragen en vindt trouwens dat de doelstellingen zijn bereikt. Er worden geen aanvragen meer aanvaard.

Bij de overdrachten zijn nog andere stijgers te bespeuren.
– Premies sociaal patrimonium: + 75.000 euro.
– Kenniscentra: 200.000 euro (nieuw artikel).
– Werkingskosten KVK: + 212.500 euro.

De bijdrage in de werkingskosten voor de kerkfabrieken is wel gedaald: min 152.844 euro. (Maar voor restauraties van kerken nu: + 131.100 euro.)

Ha!
Toch nog goed nieuws. VTM zou oorspronkelijk 198.400 euro opstrijken. Dat is nu met 150.000 euro verminderd.

Er duiken steeds meer geruchten op.
De stadsbegroting (ook budget genoemd) voor 2012 zal pas aan de gemeenteraad worden voorgelegd in januari. (Het OCMW is al gevraagd om de begrotingsbespreking uit te stellen tot volgend jaar.)
De tweede budgetwijziging van Stad voor dit jaar komt pas ter sprake in november, of misschien zelfs pas in december.

Volgens schepen van Financiën Alain Cnudde allemaal te wijten aan onverhoopte omstandigheden en maatregelen van hogere of andere overheden en organisaties. Daarbij nog Dexia, de Gemeentelijke Holding, de dividenden uit de energiesector.

Verkiezingskoorts?
Strijd tussen de coalitiepartners VLD en CD&V??
2012 is verkiezingsjaar.

Voor de goede orde eerst even dit. Stad Kortrijk heeft geen aandelen bij Dexia.
Dexia is wel onze huisbankier. We hebben bij de bank een spaarrekening met zowat 35 miljoen euro aan beleggingen! En jaarlijks lenen we bij Dexia ongeveer 30 miljoen euro. Onze vertegenwoordiger bij Algemene Vergadering van Dexia is nu raadslid Pieter Soens (CD&V), maar dat is hij waarschijnlijk al vergeten.

Onrechtstreeks hebben we wel veel te maken met de perikelen bij Dexia aangezien Stad aandeelhouder is bij de Gemeentelijke Holding en die G.H. in zwaar weer is terecht gekomen, – net en onder meer door allerhande risico’s te nemen bij de Dexia-groep. (En de aandelen Dexia staan in de boeken van de G.H. nog genoteerd aan 8,25 euro….)

Bon.
Wat bezitten we zoal aan aandelen bij de Gemeentelijk Holding?
Een totaal van 187.654 stuks. (Per Kortrijkzaan elk 2,51. Volgende week kunt u uw persoonlijk verlies berekenen, beste lezer.)
Uit de goeie ouwe tijd hebben we nog 115.719 zogenaamd gewone aandelen. Aantal preferente A-aandelen (sinds 2009) : 35.404. Preferente B-aandelen (de vroegere certificaten) : 36.540.

In 2008 (voor het jaar 2007) brachten die gewone aandelen bij de G.H. nog 775.257 euro op. In 2009 (voor het jaar 2008) niets meer. In het jaar 2010 streken we op de valreep nog 224.889 euro op. (Vanwege de A-aandelen 188.349 euro en vanwege de B-aandelen nog 36.540 euro.)
Dit jaar (voor 2010) verwacht de schepen van Financiën van de A-aandelen 101.609 euro. Met name 35.404 maal 2,87 euro. Dat is veel minder dan is beloofd, en we moeten het nog zien gebeuren. Toen we die aandelen in september 2009 kochten was ons een dividend van 13 procent voorgespiegeld! Nu krijgen we slechts 7 procent, wat een verlies van 88.739 euro met zich meebrengt. Van de B-aandelen moeten we niets meer verwachten.

Pro memorie.
In september 2009 heeft Stad deelgenomen aan een kapitaalverhoging van de Gemeentelijke Holding. Ingegeven door onwetendheid over de operatie en hebzucht. Die 13 procent rendement ! Voor tien jaar lang ! De aankoop van aandelen kreeg niet minder dan 31 ja-stemmen in de gemeenteraad. Niet enkel van de meerderheidspartijen (CD&V en VLD) maar ook van de Sp.a en van onafhankelijk raadslid Eric Flo. Het Vlaams Belang heeft zich onthouden, en enkel Groen (Bart Caron en toenmalig raadslid Cathy Matthieu) stemde tegen.

We zitten met de gebakken peren.
Voor die aandelen A hebben we per stuk 40,96 euro betaald. Dat is 1.450.148 euro. De VVSG heeft berekend dat Stad bij een volledige faling van de Gemeentelijke Holding 1.261.799 euro verlies zou leiden. Per inwoner is dat 16,8 euro.

Schepen Alain Cnudde was in 2009 een felle voorstander van de kapitaalinjectie bij de G.H. Dus moet hij nu de potentiële en echte verliezen minimaliseren.
Zie zijn redeneringen in de gemeenteraad van juni, in antwoord op vragen van raadslid Bart Caron.
Vooreerst stelt hij doodleuk vast dat het te verwachten was dat er op de gewone aandelen geen dividend wordt uitgekeerd.
Ten tweede zegt hij dat we – voorzichtigheidshalve – de dividenden uit de G.H. in de begroting 2011 laag hebben ingeschat: slechts 36.541 euro is er ingeschreven. “Wat op vandaag een wijze beslissing blijkt.” En nog een citaat: “Indien er in 2011 geen dividend zou uitgekeerd worden, dan zou Kortrijk met een budgettair tekort van 36.541 euro worden geconfronteerd. De gevolgen voor het budgettair evenwicht zouden derhalve in eerste instantie relatief beperkt zijn.”

Alain !
We verliezen niet enkel dividenden. (We hebben slechts één keer de schijf van 13 procent ontvangen en dat moest tien keer gebeuren.) En aangezien we hebben deelgenomen aan de kapitaalverhoging zijn we die inleg ook kwijt.

P.S.
Er is een tijd geweest dat Dexia gedegen studies maakte over de gemeentefinanciën. Ook voor de OCMW’s en de politiezones. Het in 2008 zelfs had over komende uitdagingen. Tja. De studiedienst van Dexia zal zich daar nu voor lange tijd niet meer aan wagen. Misschien nooit meer. Die dienstverlening van de bank voor lokale besturen zijn we kwijt? Waarom nog beleggen bij die bank?

Dat formulier T is geen formulier maar een heus boek. Dit jaar (d.w.z. voor het jaar 2010) zelfs een heel dik boek: niet minder dan 284 bladzijden. Niemand leest dat. Weerom niet ter sprake gebracht bij de bespreking van de jaarrekening in de raadzitting van deze maand.

Het is nochtans leerrijke en boeiende lectuur. Je leert er namelijk uit wat Stad NIET heeft verwezenlijkt in het afgelopen jaar. Terwijl dat was beloofd aan elk van ons, Kortrijkzanen. En wij dat hebben geloofd.
Anders gezegd: wat niet is aagerekend aan investeringen of aan dagelijkse kosten. Deftig uitgedrukt: het formulier T omvat een gedetailleerde lijst van naar het volgende jaar over te dragen begrotingskredieten en vastleggingen.

Enkele boeiende voorbeelden.
Een ambtenaar (met naam vermeld!) heeft een keer in 2010 met iemand geluncht. De uitgave is vastgelegd, er is een registratie in de boekhouding: 100 euro. Maar er is nog geen aanrekening, nog geen uitbetaling. Dat krediet van 100 euro mag dus overgeheveld naar de begroting van 2011.
Zo is ook nog altijd geen pensioen van voormalig schepen Marcel Waegemans uitbetaald, ten bedrage van 9.500 euro.
“Villa Vanthilt” wachtte eind vorig jaar althans nog altijd op de toelage van 75.000 euro en onkostenvergoeding (hotel?) van 5.678 euro.
De actie van Humo “Bol het af” heeft of had nog 4.454 euro tegoed.

De serie van begrote kredieten van 2010 die vorig jaar niettemin NIET zijn aangerekend is eindeloos.
Sommige van die posten zijn echt raadselachtig.
* Plaatsmeester van de foor: 59.455 euro (al sinds 2007).
* Kosten Oude Dekenij: 50.000.
* Kazuifel: 3.000 euro.
* Radionetwerk: 25.000 euro.
* Project KIOSK: niet minder dan 114.250 euro.

Men leert uit formulier T dus wat er in een bepaald jaar (hier 2010) niet is uitgegeven, terwijl men die uitgave wel had voorgenomen (vastgelegd bij een nominatief gekende schuldeiser).
* Die Raadkelder onder het stadhuis is nog altijd niet onder handen genomen. Over te dragen krediet: 25.000 euro.
* Studie Oude Leiearm: 33.000 plus 32.000 plus 113.000 euro doorgeschoven naar de begroting van dit jaar.
* Lichtstudie: 75.000 euro.
* Herinrichting tunnel: 28.500 euro.
* De doorgeeflening voor de politiezone VLAS is niet uitbetaald: 590.000 euro.
* Sanitair Sint-Rochus: 150.000.
* Collegebrug: 250.000.
* Studie Warande: 81.000.
* Ledwalls: 229.000.

In het totaal is er in 2010 inzake gewone uitgaven afgerond 54,6 miljoen begroot, 52 miljoen vastgelegd en slechts 45,4 miljoen aangerekend. Overschot: 6,6 miljoen.
De investeringen waren begroot op 54.8 miljoen. Daarvan is 51 miljoen vastgelegd en slechts 14,5 miljoen vastgelegd. Saldo: niet minder dan 37,1 miljoen !!

Algeheel totaal van over te dragen kredieten: 43,6 miljoen !!

Er zijn ook posten “zonder gebruik“. Bij de investeringen: 3,1 miljoen. Bij de gewone uitgaven: 2,5 miljoen.
Maar wat wil dat zeggen: kredieten “zonder gebruik”?

P.S.
Een aanrekening van een uitgave is de registratie in de boekhouding waarbij de ontvanger akkoord gaat met de uitbetaling omdat de factuur juist werd bevonden.
Een vastgelegde uitgave is de schuld die we moeten betalen ingevolge van een verbintenis (bestelbon, contract, gunning) met een nominatief gekende schuldeiser.

Het balanstotaal van Stad bedraagt nu bijna 500 miljoen euro.
Leningen ten laste van de gemeente: 147,5 miljoen euro. Aflossingen: 15 miljoen, en intresten te betalen: 2,7 miljoen.
Toegestane leningen: 21 miljoen, voornamelijk voor het OCMW,de kerkfabrieken, Parko, de politiezone Vlas, Kortrijk Xpo en XOm, de vzw Sportplus.

Totale opbrengsten van de fiscaliteit: 60 miljoen euro.

Nog niet betaalde facturen eind vorig jaar: 4,7 miljoen euro !

Courante kosten: 111,3 miljoen. Courante opbrengsten: 121,3 miljoen.
Toegestane investeringssubsidies: 7,7 miljoen. Grotendeels voor KVK, het Ondernemerscentrum, de collegebrug, het SOK, het parkeerbedrijf Parko.
Even opletten. De NV XOM moet ons nog altijd 500.000 euro terugbetalen, en het SOK zelfs meer dan 1miljoen.

Stad bezit voor 66 miljoen euro deelnemingen. Bijvoorbeeld bij Gaselwest (iets van 36 miljoen), de Vlaamse Maatschappij voor Watervoorziening (24 miljoen, waarvan 9 miljoen nog te storten).

Eind vorig jaar stond er voor 5,5 miljoen op de spaarrekening van KBC en 35 miljoen op die van Dexia.